一、理财类门户
理财类门户作为独立的第三方理财机构,可以客观地分析客户的理财需求,从而为其推荐相关的理财产品,并提供综合性的理财规划服务。它又可以分为垂直搜索平台与在线金融超市两类,依托于“搜索+比价”的模式为客户提供货币基金、信托、私募股权基金(PE)等理财产品的投资理财服务。此外,部分理财类门户还搜集了大量的费率信息,以帮助客户降低日常开支,从而加强客户对该类平台的黏性。
该类门户在运营模式上,结合国内外宏观经济形势的变化,依托云计算技术,通过合作机构等供应渠道汇集了大量诸如信托、基金等理财产品,并对这些理财产品进行深度分析,甄选出优质的理财产品供客户搜索与比价。值得注意的是,理财类门户并不参与交易,其角色仅为独立的第三方理财机构,主要提供理财资讯。
同时,理财类门户通过分析客户当前的财务状况和理财需求,比如资产状况、投资偏好以及财富目标等,可以为客户制定财富管理策略,推荐符合条件的理财产品,并为之提供综合性的理财规划服务,从而帮助客户规避投资风险。